La mise en conformité de l’intermédiaire en assurance

1 - Les bases techniques de l’assurance
- La mutualisation des risques : risque assurable, acceptation mutuelle des risques.
- L’équilibre financier de l’opération : ressources, principes.
- La classification juridique, financière de l’opération d’assurance.
- Les différentes catégories d’assurance.
2 - L’intermédiation en assurances/ la distribution des produits d’assurance
- Le champ d’application de la réglementation.
- Les catégories d’intervenants.
- Les conditions d’accès et d’exercice.
- La responsabilité des intermédiaires.
- Le contrôle et les sanctions (rôle de l’ACPR).
- Les modes de distribution réglementées (focus sur la vente à distance).
3 - La lutte contre le blanchiment
- La vérification d’identité.
- La déclaration de soupçon.
- Les registres.
4 - La relation avec le client : son environnement réglementaire.
- Protection de la clientèle et du consommateur.
- Les fondamentaux du cadre réglementaire de l’assurance.
- Les informations à communiquer au client.
- Le conseil adapté, la formalisation du conseil, le suivi du client.
- La déontologie : le secret professionnel, le secret médical.
- le RGPD, la CNIL.
- Les notions de réticence et de fausse déclaration : Lutte Anti Fraude et anti corruption.
- Réclamation et médiation.